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Atención: esta funcionalidad se encuentra en beta y, para participar, es necesario solicitarla en Funcionalidad Beta.
La pantalla de Operadores de tarjetas permite configurar y gestionar las adquirentes de cada marca de tarjeta según el acuerdo comercial establecido con cada una.
Es posible habilitar o deshabilitar las marcas, ingresar las tasas según las condiciones acordadas, consultar el historial de cambios, todo con mucho más control y de una manera más simple.
Qué se necesita
Tener cuentas bancarias registradas
Habilitar adquirente
Atención
Al habilitar la nueva pantalla de adquirentes, la anterior será descontinuada de forma permanente.
Cómo activar y configurar la adquirente
En esta pantalla se muestran todas las adquirentes, siendo posible buscar mediante los filtros de estado, que pueden ser: activada, desactivada, no configurada. También se puede buscar por el nombre de la adquirente en el campo Buscar por operador.
Las adquirentes registradas se presentan según su ubicación.
En la adquirente deseada, haz clic en el botón ACTIVAR.
El sistema mostrará una advertencia sobre la importancia de tener toda la información del plan a mano, para garantizar que el llenado se realice correctamente.
Se presenta la pantalla de configuración.
Configuración de la adquirente
Configurar ventas y cuentas
Venta física: al activarla, es necesario seleccionar la cuenta de recepción de la venta física.
Venta online: actívala y selecciona la cuenta de recepción de la venta online.
La opción de venta online está disponible solo para una adquirente, quedando deshabilitada si ya está activa para otra.
Liquidación de pagos
¿Cómo liquida la adquirente?
Pago único: la liquidación de las cuotas se realiza de una sola vez.
En cuotas: la liquidación se realiza según la cantidad de cuotas. Clíc aquí para verificar las configuraciones de este tipo de liquidación.
Después de realizar las configuraciones, clíc en Guardar.
En esta configuración utilizaremos la liquidación en Pago único.
Pago único
Activar tarjetas
Ahora que ya configuraste las cuentas receptoras y cómo se realizará la liquidación de los pagos, es momento de activar las marcas.
Clíc en ACTIVAR TARJETA.
Selecciona las tarjetas disponibles y clíc en ACTIVAR.
Se mostrará la pantalla con las marcas seleccionadas.
Configurar las tarjetas
Para configurar las marcas, clíc en expandir, como se indica en la imagen.
Se muestra la pantalla con las pestañas configuradas según el tipo de venta, en este ejemplo Venta física y Venta en línea.
En cada una de estas opciones, al hacer clíc en + Añadir cuotas, se presentan las formas de pago disponibles, que en el caso de Venta física pueden ser: Débito y/o Crédito a la vista y en cuotas.
En Venta en línea, las opciones pueden ser: Débito, Crédito recurrente y Crédito a la vista y en cuotas.
Selecciona las opciones de pago disponibles.
Clíc en AÑADIR.
Venta física
En ¿Qué opciones ofrece? selecciona la opción deseada.
Al hacer clíc en Crédito al contado y en cuotas, elige la cantidad máxima de cuotas ofrecidas en tu establecimiento, siendo 18 cuotas el máximo permitido.
La pantalla está dividida por las opciones de pago y la cantidad de cuotas elegidas, siendo necesario completar las columnas según:
Liquida en: informa la cantidad de días para recibir el pago.
Comisión: informa el comisión según la adquirente.
Acciones: es posible replicar los mismos datos para otras cuotas y desactivar la cuota si es necesario.
Venta en línea
En ¿Qué opciones ofrece? selecciona la opción deseada.
Al hacer clic en Crédito a contado y en cuotas, elige la cantidad máxima de cuotas ofrecidas en tu establecimiento, siendo 18 el máximo permitido.
La pantalla está dividida por las opciones de pago y la cantidad de cuotas elegidas. Es necesario completar las columnas según:
Liquida en: indica la cantidad de días para el recibo del pago.
Comisión: informa el comisión según la adquirente.
Acciones: es posible replicar los mismos datos para otras cuotas y desactivar la cuota si es necesario.
Después de completar todos los campos de todas las tarjetas, clic en Guardar.
En ¿Quieres acturalizar los recibos retroactivamente?, selecciona la opción deseada:
Sí, actualizar retroactivo: indica la fecha a partir de la cual deben actualizarse los cobros.
No, solo actualizar a partir de ahora.
Y clíc en Continuar.
Importante
Para finalizar, todos los campos deben estar completos. Si existe algún campo en blanco, será señalado en el EVO.
Al optar por la actualización retroactiva de los cobros, el límite máximo permitido es de 6 meses retroactivos desde la fecha actual.
No es posible eliminar cuotas, solo deshabilitarlas.
Añadir cuotas
Para añadir cuotas en las tarjetas ya registradas y activas, clíc en + Añadir cuotas.
En esta pantalla es posible agregar más cuotas además de las ya registradas, no está permitido eliminar las cuotas ya insertadas, solo desactivarlas en la columna Acciones, opción Desactivar cuota.
Replicar cuotas en el pago único
Es posible replicar las cuotas para todas las demás registradas de una misma tarjeta.
Para ello, clíc en la columna Acciones, opción Replicar para otras cuotas.
En Replicar, selecciona a cuáles cuotas deseas aplicar el mismo plazo y las mismas tasas de recepción.
Clíc en REPLICAR.
Replicar banderas en el pago único
Para replicar, clíc en Replicar para otra marca en la tarjeta cuyos datos serán copiados a las demás.
Luego, en Replicar, selecciona la(s) tarjeta(s) de destino a las cuales deseas replicar las tasas.
Marca la casilla correspondiente y clíc en REPLICAR.
Las cuotas serán copiadas a las banderas seleccionadas. Si alguna forma de pago o cuota ya está completada, será sustituida por la nueva configuración.
Nota
Si existen días de liquidación y comisiones ya completados en la bandera, al replicar estos serán sustituidos.
Si la bandera tiene menos cuotas o formas de pago en comparación con la bandera de origen de la replicación, esa información será desactivada en el proceso. En caso necesario, es posible reactivarlas posteriormente.
Al hacer clic en Guardar, el sistema mostrará una pregunta: ¿Desea actualizar los cobros retroactivos? Elija la opción deseada para continuar con la actualización.
Liquidación de pago en cuotas
Las opciones de pago definen cómo se liquidan los pagos realizados. En esta opción, el contrato con la adquirente es del tipo de pago en cuotas.
Importante
Si inicialmente la liquidación estaba configurada como pago único y es necesario cambiarla a liquidación em cuotas, es posible hacerlo. Sin embargo, será necesario configurar cada cuota/liquidación de acuerdo con el contrato firmado con la adquirente.
Clíc en ACTIVAR la adquirente y, en Configuración del adquirente, en Liquidación de pago, selecciona la opción En cuotas.
Activa las marcas correspondientes de la adquirente:
Clíc en +Añadir cuotas.
Activa los tipos de pago y la cantidad de cuotas, luego clíc en AÑADIR.
Las cuotas deben configurarse según el contrato con la adquirente. Por ejemplo, en algunas instituciones la primera cuota se liquida al momento, la segunda en 30 días, la tercera en 60, y así sucesivamente.
Clíc en expandir, según la imagen, e ingresa los días de liquidación correspondientes a cada cantidad de cuotas.
Completa el campo de comisión, en porcentaje, según el contrato de cada cantidad de cuota.
Las liquidaciones deben completarse según la cantidad de cuotas.
Después de completar todos los datos, clíc en GUARDAR.
Replicar liquidación en una cuota
La replicación de los datos, en este caso, está restringida a las liquidaciones dentro de la misma cuota, no siendo posible replicar una cuota completa a las demás.
Con la cuota expandida, clíc en el ícono de replicación en la línea de la liquidación que deseas copiar.
En la ventana Replicar, selecciona las liquidaciones que deben recibir los mismos días que la seleccionada.
Clíc en REPLICAR.
Los días de liquidación se aplicarán a las liquidaciones seleccionadas.
Replicar bandera en la liquidación en cuotas
Para replicar, clíc en Replicar para otra tarjeta en la tarjeta cuyos datos serán copiados a las demás.
En seguida, en Replicar, selecciona la(s) bandera(s) de destino a las cuales deseas replicar las tasas.
Marca el check box correspondiente y clíc en REPLICAR.
Las cuotas y las liquidaciones serán copiadas a las banderas seleccionadas. En caso de que alguna forma de pago o cuota ya esté completada, será reemplazada por la nueva configuración.
Reactivar cuotas
Liquidación: pago único y en cuotas
Para reactivar cuotas, en la columna Acciones clíc en los tres puntos y selecciona la opción Reactivar cuota.
Esta información se guarda automáticamente y aplica para todos los tipos de liquidación.
A reativação das parcelas só pode ser feita individualmente, uma por vez. La reactivación de las cuotas solo se puede realizar de forma individual, una por una.
Desactivar tarjeta
Liquidación: pago único y en cuotas
Al desactivar una marca, no se podrán registrar nuevas tarjetas con esa marca, funcionando únicamente las ya registradas para ventas en línea.
Después de inactivar la adquirente, se mostrará como en la imagen a continuación, entre marcas activas e inactivas.
Solo necesitas hacer clic en ACTIVAR para reactivar.
Historial por adquirente
Liquidación: pago único y en cuotas
En la pantalla de la adquirente es posible visualizar los cambios realizados haciendo clic en el ícono de historial.
Está dividida en las pestañas General y Actualización retroactiva, donde se puede consultar la fecha y hora, quién realizó la edición, el estado y el período actualizado.
Historial general
Liquidación: pago único y en cuotas
En la pantalla de la adquirente, consulta los cambios realizados accediendo a la pantalla de Historial a través del ícono de historial, ubicado en la esquina superior derecha.
Filtra por fecha y busca por la persona responsable de la edición.
Se mostrará la fecha, la hora, la persona responsable y el cambio realizado.
Cambiar la adquirente de la venta en línea
Liquidación: pago único y en cuotas
Hay dos maneras de cambiar la adquirente de ventas en línea: desactivando la adquirente o desactivando, en las configuraciones de la adquirente, la opción de venta en línea.
Desactivando la adquirente
En la pantalla de Adquirentes, selecciona la que está actualmente configurada para la venta en línea.
En la columna Acciones, clíc en los tres puntos y selecciona la opción Desactivar.
Se mostrará un mensaje indicando que esta adquirente está siendo utilizada para ventas en línea. En ese momento, podrás elegir entre dos opciones:
Deshabilitar gateway: el gateway será deshabilitado y serás redirigido a la pantalla de Integraciones, donde será necesario configurar otro gateway.
Elegir otra adquirente: permite seleccionar una nueva adquirente para encargarse de las ventas en línea.
En la ventana que se mostrará, elige la nueva adquirente y clíc en CAMBIAR.
Si la adquirente que intentaste desactivar ya está inactiva, se abrirá automáticamente la pantalla de Configuración de la adquirente.
Desactivando la opción en configuraciones
En la adquirente configurada, clíc en Editar.
En la pantalla de la adquirente, clíc en el ícono de engranaje para acceder a la pantalla de configuración.
Desactiva la opción Vender en línea.
Repite el procedimiento anterior para seleccionar otra adquirente o desactivar el gateway.
