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Como parte de las configuraciones iniciales de EVO, es esencial establecer la parte financiera de tu espacio. Aquí aprenderás a habilitar métodos de cobro, configurar aspectos relacionados con multas, intereses y morosidad, entre otros detalles.
Este artículo es parte del material completo sobre configuraciones iniciales, que incluye los apartados: Empresa y Ventas.
Configurando el área financiera
Una vez obtenido el permiso, accede a Configuración - Inicial, pestaña Financiero, donde podrás ver las opciones disponibles.
Para agilizar el proceso, ten a mano toda la información financiera de tu empresa.
Antes de comenzar, asegúrate de que tus cuentas bancarias estén configuradas, ya que los métodos de cobro requieren cuentas bancarias para procesar las transacciones.
Opciones de cobro
Aquí podrás elegir los métodos de cobro que deseas habilitar para tu espacio, asociándolos con una cuenta bancaria específica, entre otros detalles:
Efectivo
Permitir recibir en efectivo: habilita esta opción si aceptas pagos en efectivo.
Cuenta bancaria predeterminada para efectivo: selecciona la cuenta donde se registrarán las transacciones en efectivo.
Tarjeta de débito o crédito
Permitir recibir en tarjeta de débito: habilita esta opción si aceptas pagos con tarjeta de débito.
Permitir recibir en tarjeta de crédito: habilita esta opción si aceptas pagos con tarjeta de crédito.
Permitir solo transacciones en línea o TEF: obliga a seleccionar "TEF" o "transacción en línea" para finalizar la venta.
Importante
Si esta opción está deshabilitada, estarán disponibles todas las formas de pago con tarjeta:
POS: terminal sin integración con EVO, con registro manual de la transacción.
TEF: terminal integrado con EVO.
Transacción con tarjeta en línea.
Descargar tarjetas automáticamente: el sistema considera que los pagos se reciben en la fecha exacta de vencimiento.
No reintentar cobros con rechazo irreversible: las transacciones fallidas se suspenden, dejando al cliente con saldo deudor.
Multa (%) por vencimiento: aplicada una sola vez después de la fecha de vencimiento.
Intereses (%) por día de atraso: porcentaje de intereses calculado por cada día de retraso.
Permitirle recibir saldo deudor de ventas recurrentes sin tarjeta (solo transacciones en línea): al activar esta opción, los saldos pendientes de las ventas recurrentes realizadas a través del link de pago para el registro de la tarjeta sólo se recibirán mediante transacción en línea. Cuando está activado, el sistema bloquea el boleto y cualquier otro medio de pago offline, incluyendo la aplicación del cliente.
Cheque
Permitir recibir en cheque: habilita esta opción si aceptas pagos con cheque.
Cuenta bancaria predeterminada para cheques: selecciona la cuenta donde se registrarán las transacciones con cheque.
Descargar cheques automáticamente: el sistema considera que los pagos se reciben en la fecha exacta de vencimiento.
Transferencia bancaria
Permitir recibir por transferencia bancaria: habilita esta opción si aceptas pagos por transferencia bancaria.
Cuenta bancaria predeterminada para transferencias: selecciona la cuenta donde se registrarán las transacciones por transferencia.
Descargar transferencias automáticamente: el sistema considera que los pagos se reciben en la fecha exacta de vencimiento.
Factura
Permitir recibir en factura: habilita esta opción si aceptas pagos con factura.
Permitir cobro en factura desde el checkout en línea: habilita el envío de links o factura para los clientes.
Permitir cobro en factura desde el área de autoservicio: habilita esta opción para que los clientes puedan pagar con factura desde el área de autoservicio. Nota importante: Esta configuración puede sobrescribirse si tienes configurada una página de ventas para el autoservicio.
Generar factura para saldar deudas sin desbloqueo automático: el cliente solo será desbloqueado tras el pago y la confirmación bancaria.
Establecer plazo después del vencimiento del saldo deudor para pago vía boleto: define cuántos días tras el vencimiento inicial se puede generar una nueva factura para el saldo pendiente.
Cancelar automáticamente las ventas en línea por factura no pagadas:
Elige cuántos días después de la fecha de la venta, con un máximo de 7 días.
Cancelar automáticamente factura no pagadas después del vencimiento:
Elige cuántos días después de la fecha de vencimiento.
Otras opciones
En esta sección también encontrarás otras configuraciones clave, como:
Cierre automático de caja: elige entre "todos los días, medianoche" o "24 horas después de haber sido abierta".
Cancelar factura cuando se realice la reversión: la solicitud de cancelación se realiza tan pronto como la reversión sea completada (no incluye reversión vía SITEF). Sigue el estado en el perfil del cliente.
Considerar cliente como moroso después de cuántos días de atraso: elige el número de días y el sistema añadirá los días de atraso al vencimiento del saldo deudor para comenzar a considerar al cliente como moroso en los informes.
Cancelar contrato después de cuántos días de morosidad: elige el número de días y el sistema cancelará los contratos de clientes con facturas y/o saldos deudores vencidos durante este período de tiempo, siempre que no haya pagos posteriores registrados. Si no se completa este campo, los contratos no se cancelarán automáticamente.
No considerar los días añadidos manualmente en el cancelamiento o transferencia de plan: al activar esta opción, en la transferencia o cancelación de un plan solo se considerarán los días originales del plan; los días añadidos después de la venta serán ignorados.
Excluir ventas después de cuántos días sin pago: elige el número de días y el sistema cancelará automáticamente las ventas que no hayan sido pagadas en ese período.
Considerar anualidad proporcional en el cambio de plan: el sistema considerará el valor proporcional de la anualidad del período utilizado en los cálculos del cambio de plan en aquellos planes que tengan configurada la opción de Servicios/Anualidad.
Cancelar saldo deudor si el plan es cancelado por morosidad: activa la cancelación automática del saldo deudor en los casos en que un cliente inactivo y moroso adquiera un nuevo plan.
Número máximo de parcelamiento de un saldo deudor: número máximo permitido para el parcelamiento del saldo deudor mediante tarjeta de crédito por EVO, ya sea TEF o en línea. Dejar en blanco permite el parcelamiento hasta 12 veces.
Entiende más sobre saldo deudor aquí.
Débito Recurrente
En esta funcionalidad, es posible configurar el método de pago automatizado mediante tarjeta de crédito, donde el monto se debita directamente de la factura del cliente.
Clave VINDI y CLAVE W12: estos campos son editables exclusivamente en la tarjeta de integración de Vindi, ubicada en el Menú Configuración - Integraciones.
Cantidad total de intentos de cobro con tarjeta: define el número de intentos de cobro en caso de fallo en el pago inicial. Para integraciones con Cybersource, el máximo permitido es de 10 intentos.
Cantidad de días de intervalo entre intentos: establece el tiempo entre los intentos de cobro. El intervalo mínimo es de 3 días, según lo configurado por Cybersource.